Комментарии «Голоса»

Комментарий модератора: В силу нормы абзаца четвёртого статьи 4 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон № 115-ФЗ) к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, относится ЗАПРЕТ НА ИНФОРМИРОВАНИЕ КЛИЕНТОВ и иных лиц о ПРИНИМАЕМЫХ мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, ЗА ИСКЛЮЧЕНИЕМ ИНФОРМИРОВАНИЯ КЛИЕНТОВ о ПРИНЯТЫХ мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, а также об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о расторжении договора банковского счета (вклада) и их причинах, о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом. То есть в силу данной нормы закона банку запрещено информировать своего клиента до совершения действий по замораживанию и приостановлению операций по счетам. Банк обязан информировать клиента о причинах отказа в проведении операций только по факту обращения клиента в банк. По данной причине Банк проинформировал заявителя данного сообщения о блокировке счетов только по факту его обращения в банк. В силу нормы подпункта 6 пункта 1 статьи 7 Закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом,ОБЯЗАНЫ применять меры ПО ЗАМОРАЖИВАНИЮ (блокированию) денежных средств или иного имущества, за исключением случаев, установленных пунктами 2.4 и 2.5 статьи 6 настоящего Федерального закона, НЕЗАМЕДЛИТЕЛЬНО, но не позднее одного рабочего дня СО ДНЯ РАЗМЕЩЕНИЯ В СЕТИ Интернет на официальном сайте уполномоченного органа ИНФОРМАЦИИ О ВКЛЮЧЕНИИ организации или ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА В ПЕРЕЧЕНЬ организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа решения о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень, незамедлительно проинформировав о принятых мерах уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховых брокеров, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхования, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. Таким образом, норма подпункта 6 пункта 1 статьи 7 Закона № 115-ФЗ является спец-специальной по отношении к норме части первой статьи 27 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 № 395-1 "О банках и банковской деятельности", в силу которой на денежные средства и иные ценности юридических и физических лиц, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации, а также на остаток электронных денежных средств арест может быть наложен НЕ ИНАЧЕ КАК СУДОМ и арбитражным судом, судьей, а также по постановлению органов предварительного следствия ПРИ НАЛИЧИИ СУДЕБНОГО РЕШЕНИЯ. Замораживание (блокирование) денежных средств на счёте де-юре не является арестом денежных средств, потому осуществляется банком без судебного решения на то и без предварительного оповещения о блокировке клиента. Вместе с тем, наличие / отсутствие факта включения заявителя данного сообщения (зарегистрированного кандидата на выборах) Росфинмониторингом в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее - Перечень) на законных основаниях подлежит проверке прокуратуры. Таким образом, в случае выявления факта включения в Перечень данного лица, в действиях банка и его должностных лиц отсутствует состав административного правонарушения по статье 5.21 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ) за неперечисление, а равно перечисление в неполном объеме или с нарушением установленных законом сроков денежных средств кредитной организацией кандидату, а также преступления по пункту "б" части 2 статьи 141 Уголовного кодекса Российской Федерации (далее - УК РФ) за воспрепятствование свободному осуществлению гражданином (в данном случае кандидатом) своих избирательных прав (в данном случае - права быть избранным), совершённое лицом с использованием своего служебного положения. При отсутствии данного лица в Перечне банк и его должностные лица несут ответственность по указанным статьям. В случае выявления факта незаконного включения лица в Перечень должностные лица Росфинмониторинга несут ответственность по пункту "б" части 2 статьи 141 УК РФ за воспрепятствование свободному осуществлению гражданином (в данном случае кандидатом) своих избирательных прав (в данном случае - права быть избранным), совершённое лицом с использованием своего служебного положения. В силу части 1 статьи 28.4 КоАП РФ дела об административном правонарушении по статье 5.21 КоАП РФ возбуждаются прокурором. В силу подпункта "а" пункта 1 части 2 статьи 151 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации предварительное следствие по статье 141 УК РФ производится следователями Следственного комитета Российской Федерации. На основании изложенного кандидат в случае получения отказа от прокурора Новокузнецкого района Кемеровской области (654007, г. Новокузнецк, ул. Орджоникидзе, д. 25) вправе обратиться с жалобой (по ст. 5.21 КоАП РФ) на имя прокурора Кемеровской области (650992, г. Кемерово, ул. Красная, д. 24). Также кандидат вправе обратиться по изложенным обстоятельствам с заявлением о преступлении (по пункту "б" части 2 статьи 141 УК РФ) на имя руководителя Следственного отдела по Новокузнецкому району Кемеровской области (654006, Кемеровская область, г. Новокузнецк, ул. Пирогова, д. 5).